Chơi Forex cần bao nhiêu vốn, tỉ lệ margin bao nhiêu?

Cũng như các bài khác, bài này cũng hoàn toàn thuộc về những chia sẻ cá nhân và có thể gây nhiều tranh cãi. Tất nhiên tôi luôn đón nhận những đóng góp & phản biện tích cực. Đối với các tranh cãi không mang tính xây dựng sẽ bị xóa để tránh tốn thời gian. Chủ đề chính của bài viết là số vốn cần thiết, hợp lý và các quan điểm về tỉ lệ đòn bẩy khi trade FX.

Số tiền vốn có quan trọng trong Forex?

Số tiền vốn rất quan trọng là khác, bởi nó quyết định 3 yếu tố:

+ Số tiền bạn có thể thua (thắng)

+ Phản ứng tâm lý của bạn khi diễn biến thị trường xảy ra (lên hay xuống)

+ Tỉ lệ rủi ro với các diễn biến thông thường.

Không có một con số cố định cho mỗi người, nó phụ thuộc nhiều vào điều kiện hiện tại của bạn bao gồm: Thu nhập hàng ngày, công việc, các chi phí hàng tháng hay khoản tích lũy có sẵn.

Chơi Forex với bao nhiêu tiền?

Tôi sẽ giúp bạn trả lời câu này bằng cách đặt ngược câu hỏi cho bạn. Việc dùng bao nhiêu vốn chính là hành trình cân đối giữa rủi ro và lợi nhuận sao cho phù hợp với cá nhân bạn. Nó phụ thuộc vào mục tiêu cá nhân mỗi người:

Giả sử bạn có số tiền $100k, mục tiêu của bạn là $500/ngày trung bình (Bằng các lệnh ngắn hoặc dài), bạn thậm chí không cần đến đòn bẩy hoặc sử dụng đòn bẩy rất nhỏ, ở mức 1:2. Như vậy tất nhiên bạn có được sự an toàn, tâm lý tốt và cả tỉ lệ rủi ro khi trade rất nhỏ. Nhưng vẫn có một nhược điểm là dùng số vốn lớn bạn phải chấp nhận rủi ro từ chính broker (sàn) khi nó xảy ra nguy cơ phá sản (mặc dù rất ít).

Tiếp tục hạ số vốn xuống $50K và mục tiêu không đổi so với ví dụ trên, về cơ bản bạn vẫn cân bằng được tỉ lệ rủi ro trong các biến động tiền tệ thông thường.

Ở số vốn $20K- $30K, cá nhân tôi đánh giá đây là mức vốn tương đối phù hợp để một trader cứng có thể kiếm được $500/ngày.

Ở mức $10K, bạn sẽ tương đối vất vả bởi nhiều ngày biến động lớn. Nên nhớ rằng tỉ lệ âm so với vốn luôn làm bạn mắc bẫy tâm lý dẫn đến sai lầm dây chuyền liên tiếp. Hãy tưởng tượng, cùng vào 1 lệnh khối lượng 2 lot, cùng lỗ $2K nhưng khi vốn bạn là 100K bạn hoàn toàn bình tĩnh xử lý, thậm chí cắt lỗ rất đơn giản để khoanh lỗ. Tuy vậy nếu vốn bạn chỉ 10K khi lỗ $2k hay nhiều hơn bạn sẽ tâm lý rất nhanh. Chưa kể khi lỗ, số tiền vốn của bạn giảm quá nhanh khiến rủi ro cho các lệnh tiếp theo tăng mạnh.

Ở mức vốn $2K – 5K, đây là mức vốn phổ thông của rất nhiều trader. Trader bắt buộc phải tăng rủi ro lên khi muốn kiếm lợi nhuận cao, điều đặc biệt nó làm bạn thua ngay từ khâu tâm lý, từ đó dễ mắc các sai lầm và tư tưởng: Khát bạc.

Trong tất cả các ví dụ trên, chúng ta có mục tiêu cỡ $500/ngày, quy ra VND khoảng 280 tr/tháng. Tôi biết sẽ có nhiều người cười tôi với mục tiêu $500/ngày, nhưng cá nhân tôi cho rằng ở Việt Nam, mức thu nhập đó là chấp nhận được. Tất nhiên bạn có thể kiếm $1K – 5K thậm chí cả vài chục K/ngày với số vốn cũng chỉ vài chục K, nhưng số người thắng thì ít, thua thì nhiều. Và cũng có rất nhiều người cứ nay thắng, mai lại thua, tổng kết lại cũng không thấy tiền bên mình. Hãy nhớ 2K/ngày là bạn có thể kiếm hàng tỷ mỗi tháng.

Như vậy đối với hầu hết các bạn, không có số vốn quá lớn, bạn phải làm gì?

– Rất đơn giản, hạ mục tiêu xuống. Bằng cách giảm mục tiêu phù hợp với thu nhập, hoàn cảnh và số tiền tích lũy của bản thân, bạn sẽ có được tâm lý tốt nhất. Tâm lý & quản lý rủi ro chiếm 85% cơ hội thắng của bạn chứ không phải bất cứ PTKT, PTCB hay theo kèo nào cả.

Tiếc rằng thói đời sự tham lam là vô độ, kiến thức thì lại hữu hạn nên số đông đều nhận trái đắng. Phần lớn chúng ta đi làm lương chưa chắc đc $100/ngày nhưng dễ dàng tham vọng FX phải kiếm được $200 – $500 và nhiều hơn nữa với số vốn vài K. Tất nhiên bạn có thể ăn 1 số kèo, nhưng kết cục cuối cùng thì sẽ chẳng mấy tốt đẹp.

Hãy học sự từ tốn, điềm đạm và biết sợ thua lỗ, biết sợ mất tiền trước khi nghĩ tới kiếm được bao nhiêu. Nó sẽ giúp ích bạn rất nhiều.

Tỉ lệ đòn bẩy Forex bao nhiêu là phù hợp?

Ta có công thức:

P/L (Lời/Lỗ) = Số đơn vị giao dịch * Khoảng biến động

Forex cung cấp đòn bẩy với nhiều tỉ lệ khác nhau: 1:1, 1:2, 1:15 hay 1:50, 1:100 thậm chí 1:500 và cao hơn nữa. Như vậy với số vốn $1k hay 10K, hay 100K nếu bạn đánh cùng 1 khối lượng giao dịch (ví dụ 2 lot) sẽ đều có chung 1 mức lợi nhuận hay thua lỗ.

Giả sử 1 giao dịch EUR/USD 2 lot, khi giá biến động 50 pip mức lợi nhuận hoặc thua lỗ sẽ là: 2*50*10 = $1000. Như vậy nếu bạn chấp nhận mất hoặc được $1000 thì vào lệnh 2 lot, vốn nhiều thì đòn bẩy thấp, vốn ít thì đòn bẩy cao lên để đủ khối lượng 2 lot. Tức là tập trung vào khối lượng bạn đánh là bao nhiêu hơn là tỉ lệ đòn bẩy là bao nhiêu. Tôi vốn 5K, bạn A vốn 100K, bạn B vốn 50k thì cũng đều lỗ 1K cả.

Đó là tình huống cố định mức lợi nhuận, dùng đòn bẩy để cân đối vốn. Nhưng thực tế thì bạn nên giảm con số lợi nhuận xuống khi vốn nhỏ, bởi chúng ta không được phép để tỉ lệ lỗ/tổng vốn quá lớn. Hãy tưởng tượng bạn đang đi đánh bạc, mỗi ván 3 cây 5K/ván, khi bạn có vốn 100K và khi bạn có 15k tâm thế khác nhau như thế nào.

Như vậy đừng quá quan tâm tới tỉ lệ đòn bẩy, hãy quan tâm tới khối lượng bạn đánh (vì nó tác động trực tiếp tới lời lỗ rất nhanh) và cân đối theo số vốn của bạn. Bạn cần tính toán sao cho 1 giao dịch lỗ 100 pip/ngày thì bạn vẫn còn lực để chiến đấu chứ không phải tay trắng.

Tôi biết rằng lãi thì lâu chứ lỗ thì rất nhanh, việc duy trì sao cho số lãi/lỗ rất nhỏ so với tổng vốn rất quan trọng. Giả sử bạn có 100K, lỗ 3 ngày $500, bạn còn 98K5, bạn thấy không, hành trình về lại $100K sẽ luôn khả thi. Và tâm thế khi bạn vào lệnh lúc còn 98K5 hay 100K không khác gì nhiều.

Ngược lại, bạn chỉ có 3K, đã lỗ 1K5, lúc này gỡ sẽ rất khó. Nó làm bạn tăng độ liều lĩnh, tăng cả mức độ rủi ro cho các lệnh. Để kiếm được $1k5 lúc này bạn vẫn cần vào khối lượng như cũ, vốn lại còn nhỏ, bạn cần tăng đòn bẩy và từ đó làm tỉ lệ thua rất chóng vánh. Đánh bạc không sợ bạc khó, ăn nhau ở trường vốn. Khi cụt vốn rồi việc gỡ là cực kỳ khó khăn.

Vốn nhỏ có lợi thế gì?

Đã là sân chơi tài chính, người có lợi thế tài chính (vốn lớn) bao giờ cũng là lợi thế lớn. Những người có trình độ siêu việt thì cũng có thể khắc phục hoàn toàn điểm yếu về vốn, nhưng tôi tin rằng con số này rất rất ít. Và nếu họ chiến thắng nhờ trình độ, họ cũng lại trở thành người có vốn lớn rất nhanh.

Tuy vậy vốn nhỏ có một số lợi thế khá thú vị:

Có thể thua, dễ thua, nhưng tổng kết lại số tiền mất nó cũng chỉ hạn chế trong số tiền không đến mức nhảy cầu. Có khi bạn mất trắng tài sản cũng chỉ 3K, không đến mức đường cùng đúng không?

Hạn chế được các rủi ro từ broker (Scam, phá sản)

Sai lầm phải trả không quá đắt khi bạn “chơi ngu”, vô kỷ luật hay bốc đồng (là con người, khó tránh khỏi cảm xúc xen vào) hoặc những sự kiện ảo. Có những biến động kiểu như vàng tăng/giảm $100 – $200/oz/ngày hay GBP/USD biến động cả 1000 Pip thì số tiền bạn lỗ nó vẫn trọn gói trong số vốn của bạn, và tất nhiên nó ổn hơn nhiều so với vốn bạn đang là 200k, 500k.

Lời khuyên cá nhân

Là một thị trường nhiều rủi ro, do vậy tôi có vài gợi ý như sau:

1. Không được phép sử dụng số vốn quá lớn, kể cả trình độ bạn giỏi. Hãy chắc chắn số tiền đó là ổn so với cuộc sống thực tại của bạn.
2. Hạ target, hạ khối lượng đánh xuống.
3. Khoanh lỗ cố định, có thể sẽ cắt lỗ tại đáy với Long, đỉnh với short rất đau, nhưng hãy cố định nó ở 1 con số sao cho tỉ lệ vốn còn lại dễ dàng gỡ bằng 1 – 2 lệnh. Tức là tới ngưỡng lỗ, cắt là cắt chứ không quan tâm giá đó cắt có đáy/đỉnh không. Không được để 1 lệnh thua phủ nhận công sức 10 lệnh thắng, hãy thật đều tay: Khối lượng đánh, mức lời và lỗ. Về cắt lỗ, mình sẽ viết riêng 1 bài sau.
4. Nhớ thật kỹ: Còn tiền là còn cơ hội, thời gian còn dài, bạc còn nhiều. Không được để cụt vốn, không gỡ gấp gáp.
5. Số vốn nhỏ vẫn chơi tốt, thậm chí còn rất tốt miễn là bạn biết “tham vừa thôi”. Thậm chí bạn nên đi lao động chân tay để biết kiếm đồng tiền khó nhọc ra sao, có lẽ sẽ giúp bạn trân trọng hơn. Nhưng số vốn nhỏ quá <1K bạn không nên tham gia, sớm muộn bạn cũng bị lòng tham của mình giết chết và lãng phí số tiền đó.

Hoài Phong